Kara parayla mücadele için nakit parayla ödemelere sınırlama getiriliyor

Avrupa'da 10 Bin Euro Sınırı: Nakit Ödemeler Yasaklandı!

Kara Para Aklamayla Mücadelede Yeni Dönem: 10 Bin Euro Sınırı

Avrupa Parlamentosu, kara para aklama ve terörizmle mücadele kapsamında önemli bir adım atarak 10 bin euro ve üzerindeki nakit ödemeleri yasaklayan tasarıyı onayladı. Bu yeni düzenlemeyle birlikte, Avrupa Birliği üyesi ülkelerde 10 bin eurodan daha yüksek tutardaki nakit işlemler yasaklanmış olacak.

Yasak Hangi İşlemleri Kapsıyor?

Düzenleme, mücevher ve değerli taş ticareti, lüks otomobiller, özel uçaklar ve gemiler gibi yüksek değerli ürünlerin alımında geçerli olacak. Bu sayede, bu tür pahalı ürünlerin alımında kara para aklanmasının önüne geçilmesi amaçlanıyor.

Kimler Etkilenecek?

Yasa kapsamında bankalar, emlak acenteleri, varlık yönetimi hizmetleri, kumarhaneler, tüccarlar, kuyumcular ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi çeşitli kuruluşlar da etkilenecek. Bu kuruluşların, 3 bin ile 10 bin euro arasında nakit işlem yapan kişilerin kimliğini tespit etmesi, doğrulaması ve raporlaması gerekecek.

Kripto Varlıklara da Sıkı Denetim

Kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanı ile mücadele kapsamında kripto varlık sektörüne de yeni düzenlemeler getirilecek. Bu kapsamda, kripto işlem kurumlarının müşterileri hakkındaki bilgileri doğrulamaları ve şüpheli işlemleri bildirmeleri zorunlu hale gelecek. Ayrıca, 1000 eurodan daha fazla miktarda işlem gerçekleştiren müşteriler detaylı incelemeye alınacak ve ilgili işlemler raporlanacak.

Süper Zenginler de Radar Altında

Avrupa Parlamentosu'nun aldığı bir diğer kararla, 50 milyon euro ve üzerinde varlığı olan süper zenginlerin kripto para birimleri ve bankacılık işlemleri daha sıkı şekilde izlenecek. Bu sayede, Rus oligarklarının Avrupa Birliği yaptırımlarını aşmalarının önüne geçilmesi hedefleniyor.

Avrupa Kara Para Aklamayla Mücadele Otoritesi Kuruluyor

Almanya'nın Frankfurt kentinde kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele için yeni bir Avrupa Kara Para Aklamayla Mücadele Otoritesi (AMLA) kurulacak. Kurum, AB'deki yasa dışı mali faaliyetlerle mücadelede kilit rol oynayacak ve 400'den fazla personeliyle 2025 yılının ortalarında faaliyete geçecek. AMLA, finans sektöründeki kuruluşlar üzerinde doğrudan denetim yetkisine sahip olacak, üye ülkelerdeki mali istihbarat birimlerini koordine edecek ve kural ihlali durumunda para cezası verebilecek.

Futbol Kulüpleri de Hedefte

Alınan karar uyarınca ülkeler, 2029 yılından itibaren futbol kulüplerini de yükümlü kurumlar listesine ekleyebilecek. Bu sayede, mali açıdan güçlü futbol takımları da bu yasaya tabi tutulabilecek.

Yasa Ne Zaman Yürürlüğe Girecek?

Yeni düzenlemelerin yürürlüğe girmesi için Avrupa Birliği üye ülkelerinin yasayı kendi ulusal mevzuatlarına aktarması gerekiyor. Üye ülkelerin bu süreci 18 ay içerisinde tamamlaması bekleniyor.

Avrupa Birliği'nin aldığı bu yeni kararlar, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelede önemli bir adım olarak değerlendiriliyor. Düzenlemelerin, yasa dışı mali faaliyetleri engellemede ve Avrupa'nın finansal sisteminin daha şeffaf hale gelmesinde etkili olması öngörülüyor.